65万加元退休金遭诈骗：起诉信用社和RBC

一名加拿大退休男子遭遇金融诈骗，毕生积蓄65万加元化为乌有。

温尼伯的Peter Squire是一名68岁的退休老人，因遭遇电话诈骗失去了65万加元的退休储蓄，现正起诉Access信用合作社(Access Credit Union)和加拿大皇家银行（RBC），指控两者因疏忽未能阻止诈骗。

Squire的律师Andrew McDonald和Marc Lemieux在上周向温尼伯法庭提交了诉讼。Squire在2022年秋季遭遇诈骗，损失了约65万加元。

诉讼要求Access信用合作社赔偿特别、一般和惩罚性损害赔偿以及诉讼费用，要求RBC赔偿特别和一般损害赔偿、费用以及利息。

Squire声称信用合作社未能在2022年11月他通过柜台进行大额资金转账时发现警示信号，并未履行其报告老年人金融虐待的职责。

诉讼书写道：“在所有相关时间内，像针对原告和其他受害者的投资诈骗在加拿大普遍存在。”

他还指控RBC的疏忽、转换和明知协助信托违约。Squire声称RBC允许诈骗者使用其机构的合法账户来进行诈骗，且未能通过冻结他从信用合作社转至诈骗者RBC账户的电子转账来阻止诈骗。

Squire在诉讼中表示，他于2012年在当时的Crosstown Civic信用合作社开设了退休账户，后Access信用合作社于2021年收购了该机构，并成为其法律继承者。到2022年秋季，账户积累了65万加元的利息。

2021年，Squire对信用合作社提供的“低利率”感到不满，开始寻找替代方案。

2022年10月31日下午，Squire接到一名自称是大多伦多地区蒙特利尔银行（BMO）高级投资经理的男子的电话。

该男子赢得了Squire的信任，并建议他投资政府债券，Squire同意了。

他们同意进行两次电子转账，第一次转账金额为17.5万加元，第二次转账为账户的剩余余额共473,290.08加元。

Squire于2022年11月9日前往Access信用合作社分行，要求柜员将17.5万加元转账至一个由B21 Trade持有的RBC账户，并按照诈骗者提供的指示完成了转账。几天后，他进行了第二次转账，尽管柜员当时询问了转账的原因，但还是接受了Squire的解释。

诉讼还指控RBC“为诈骗者存放”资金，而诈骗者随后从该账户提取了资金。

Squire表示，几天后他前往温尼伯的RBC分行，准备进行第三次转账时，柜员怀疑他可能正在遭遇诈骗。

他试图撤回Access信用合作社的转账，但未成功。虽然RBC后来关闭了诈骗者的账户，但Squire未能追回他的资金。

Squire已向曼尼托巴证券委员会和相关执法机构报告了此事，但他表示不确定调查的最新进展。他了解到他的钱已被转移到香港的花旗银行账户后，线索便断了。

Squire还表示，大约一个月后，一名英国男子在多伦多因试图访问诈骗账户的资金而被捕。

温尼伯警方在2022年12月通知Squire，一人在多伦多的RBC分行试图访问B21 Trade的账户时被逮捕。Squire随后得知，当他的资金转入该账户时，其他受害者的资金也被以虚假借口转入B21 Trade的账户。

Squire曾向信用合作社索赔，但截至目前，Access信用合作社拒绝承担任何责任。